Деньги под колпаком разведки

ЕЖЕГОДНО ИЗ РОССИИ ВЫВОЗИТСЯ
ПРИМЕРНО 25 МИЛЛИАРДОВ ДОЛЛАРОВ. ПО МНЕНИЮ ЭКСПЕРТОВ, "ГРЯЗНЫМИ"
ЯВЛЯЮТСЯ ЧУТЬ ЛИ НЕ ТРИ ЧЕТВЕРТИ НАЗВАНН.
В России наконец создан специальный орган по борьбе с
легализацией доходов, полученных преступным путем, а именно -
Комитет по финансовому мониторингу.
Возглавил его Виктор Зубков, ранее исполнявший обязанности
заместителя главы Министерства по налогам и сборам РФ.
Создание нового контролирующего органа обусловлено желанием
властей улучшить имидж страны в глазах мирового сообщества, уже
давно добивающегося от России принятия и исполнения закона,
направленного против "отмывания" преступно нажитых капиталов.
Кстати, отечественные правоохранительные структуры также
призывали к подобному изменению законодательства, но их заявления
остались незамеченными, пока наконец в июне 2001 года этого в
ультимативной форме не потребовала Международная организация по
борьбе с отмыванием денег (сокращенно в английском варианте -
FATF), пригрозив экономическими санкциями. В августе прошлого
года соответствующий закон у нас все-таки был принят, а с 1
февраля он в полном объеме вступил в действие. Именно в рамках
этого закона и будет работать финансовая разведка, которой
поручено собирать и анализировать всю информацию о подозрительных
финансовых операциях.
Поскольку принятия закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" упорно
добивались и российские спецслужбы, и международные финансовые
организации, отношение к нему в среде бизнесменов неоднозначно,
хотя в принципе создание финансовой разведки должно пойти на
пользу легальному бизнесу.
Теперь все сделки на сумму свыше 600 тысяч рублей (около 20
тысяч долларов США), а также переводы денег в оффшорные зоны
подлежат обязательной проверке. Покупатели квартир, домов и
автомашин в личное пользование могут быть спокойны, их это не
коснется. А вот финансово-кредитные структуры - а именно об их
мониторинге прежде всего идет речь - должны сами сообщать о
подозрительных сделках в "зубковский" комитет.
Центральный банк уже подготовил инструкцию, в соответствии с
которой у вкладчика можно узнать в числе прочего и о
происхождении денег За отказ предоставить такую информацию
вкладчики могут быть отнесены к числу подозрительных личностей, а
вся информация о них незамедлительно поступит в контролирующие
органы. Разумеется, борьба с легализацией преступных доходов не
должна привести к тому, что будет нарушаться банковская тайна. Но
доступ к ней для аналитиков нового органа необходим, поскольку
иначе невозможно отследить криминальные или террористические
сделки.
Есть, однако, вопрос: сможет ли закон полноценно работать?
Специалисты отмечают, что в России отсутствуют системы
полноценной идентификации клиентов финансовых организаций, нет
процедуры отслеживания подозрительных финансовых транзакций, не
существует системы, позволяющей эффективно и своевременно
представлять свидетельства для зарубежных расследований дел по
отмыванию денег
Будем все же надеяться, что все это исправимо и финансовому
произволу придет конец.
Владимир ГОЛУБЕВ, кандидат юридических наук.




07-02-2002, Труд